פוטנציאל תשואה מתייחס למספר גורמים כמו חיסכון בעלויות הניהול, חילוץ פירמידת מיסוי ההשקעה, ניצול הטבות המס וכדומה. למעשה, שיפור בפוטנציאל התשואה מתייחס לאופטימיזציה של תיק הנכסים על ידי מספר גורמים קבועים כך שאם שוק ההון מייצר תשואה חיובית עודפת, המשקיע יכול ליהנות משיפור בפוטנציאל התשואה שלו. אין לפרש זאת כהתחייבות להחזיר או לייצר רווח כלשהו.