התשובה בקצרה

עדן מימון הוא סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (L-00135015, ענף פנסיוני), בפינטק שירותים פיננסיים. המשרד בתובל 40, רמת גן, וניתן להשיג אותנו בטלפון 052-5301515 בין 09:00 ל־18:00. אנחנו מלווים אנשים אמידים לקראת פרישה, ומבצעים תכנון פרישה מקיף, שבמסגרתו ליווינו לקוחות בהיקף כספים של כ־300 מיליון ₪. אנחנו סוכנות ולא יועץ פנסיוני, מתוגמלים על ידי הגופים המוסדיים ובחלק מהתוכניות גם על ידי הלקוח, ועובדים מול 13 חברות ביטוח ובתי השקעות. הדף הזה מסביר מי אנחנו, איך אנחנו עובדים ואיך בודקים אותנו.

מי אנחנו: פרטים מזהים

כשמחפשים בעל מקצוע בתחום הכסף, חשוב לוודא שמדובר באדם ובגוף הנכונים. אלה הפרטים שלנו:

• שם: פינטק שירותים פיננסיים (אתר: fin-tech.co.il).
• איש הקשר: עדן מימון, סוכן ביטוח פנסיוני.
• רישיון: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מספר L-00135015, ענף פנסיוני.
• כתובת: תובל 40, רמת גן.
• טלפון: 052-5301515.
• שעות פעילות: 09:00 עד 18:00.
• פייסבוק: facebook.com/FinTechofficial1.

"עדן מימון" הוא שם שנושאים גם אנשים אחרים, ולכן מספר הרישיון הוא המזהה המדויק. פרטים נוספים בעמוד אודות פינטק.

מה זה סוכן ביטוח פנסיוני

סוכן ביטוח פנסיוני הוא בעל רישיון שמורשה לשווק מוצרי חיסכון פנסיוני וביטוח של גופים מוסדיים: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה. לפי החוק, סוכן כזה מחויב להסביר לכם בכתב ובעל פה, לפני תחילת העבודה, שהוא סוכן ולא יועץ פנסיוני ועם אילו גופים מוסדיים יש לו זיקה. יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון אחר, שפועל ללא זיקה למוצרים. אנחנו סוכנות, ואנחנו אומרים זאת בגלוי.

איך אנחנו מתוגמלים

פינטק מתוגמלת על ידי הגופים המוסדיים, ובחלק מהתוכניות גם על ידי הלקוח. לפי החוק, סוכן ביטוח פנסיוני רשאי לקבל רק שכר שמשולם ישירות מהלקוח או עמלת הפצה מהגוף המוסדי. זה ניגוד עניינים אפשרי, ולכן אנחנו מסבירים את התגמול לפני כל החלטה, ומציגים את הנימוקים להמלצה בכתב, כפי שהחוק מחייב.

החברות שאנחנו עובדים איתן

אנחנו עובדים מול הגופים המוסדיים והבתים הבאים:

• חברות ביטוח: הראל, מגדל, הפניקס, כלל, מנורה מבטחים, הכשרה ואיילון.
• בתי השקעות: ילין לפידות, אנליסט, אלטשולר שחם, אינפיניטי, מיטב ומור.

הרשימה אומרת עם מי אנחנו יכולים לעבוד. ההמלצה לכל לקוח נבנית לפי המצב שלו, ולא לפי חברה מסוימת.

למי אנחנו מתאימים

הקהל המרכזי שלנו הוא אנשים אמידים שמתקרבים לפרישה: מי שצבר חסכונות בכמה מקומות, רוצה לדעת כמה הכנסה חודשית צפויה לו, ורוצה להחליט נכון על קצבה, כסף נזיל, ביטוחים והעברה לדור הבא. אפשר להתחיל בבדיקת מוכנות לפרישה או בתכנון פרישה: מה לבדוק חמש שנים לפני הפרישה, ולהמשיך לפגישה אישית.

איך נראית העבודה איתנו

הרצף הרגיל של ליווי פנסיוני נראה כך:

• פגישת תכנון: שיחה עם עדן מימון על המטרות, על מועד הפרישה ועל מה שחשוב לכם.
• מיפוי: איסוף המידע על כל החסכונות והביטוחים, בין היתר דרך המסלקה הפנסיונית, אחרי שאתם מאשרים בייפוי כוח.
• בדיקה: דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים, מוטבים ונזילות.
• המלצה בכתב: אם יש מה לשנות, תקבלו הסבר מנומק ובחירה שלכם, בלי לחץ.

המשך הדרך תלוי במה שנמצא. לרוב מדובר במה לבדוק בהעברת כספים לפני פרישה, בבחירת קצבה, או בבחינת הצורך בכסף נזיל.

במה אנחנו מלווים

הנושאים שחוזרים אצל אנשים לקראת פרישה, ושעליהם יש לנו מדריכים באתר:

• בדיקת תיק פנסיוני ומיפוי חסכונות, כולל כספים ששכחתם (ראו איתור כספים שכוחים לפני פרישה).
• בחירה בין קצבה להון בפרישה.
• כסף נזיל אחרי הפרישה, כולל קופת גמל להשקעה וקרן השתלמות.
• קצבה לבן או בת הזוג ותקופת הבטחה.
• מה בודקים לפני שמעבירים חיסכון בין מוצרים או גופים (ראו מה לבדוק בהעברת כספים לפני פרישה).

שום מדריך אינו תחליף לבדיקה של המצב שלכם, ולכן המסקנות נעשות רק אחרי שרואים את הנתונים.

מה אנחנו לא עושים

אנחנו לא מבטיחים תשואה, ולא מציגים תשואות עבר כהבטחה לעתיד. אנחנו גם לא יועץ פנסיוני, כלומר לא גוף שפועל ללא זיקה למוצרים.

צ׳קליסט: איך בודקים סוכן פנסיוני, כולל אותנו

• לבדוק את מספר הרישיון באתר gov.il, בשירות איתור בעלי רישיון של רשות שוק ההון.
• לוודא שברישיון מופיע הענף הפנסיוני.
• לבקש מסמך גילוי כתוב לפני תחילת העבודה, ולבדוק שהוא מציין שמדובר בסוכן ולא ביועץ.
• לשאול איך הסוכן מתוגמל ומי משלם.
• לשאול עם אילו גופים הוא עובד.
• לבקש נימוק כתוב לכל המלצה לשינוי.
• לא לחתום על שום דבר שלא הבנתם.

שאלות נפוצות

מי זה עדן מימון?

עדן מימון הוא סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (מספר L-00135015, ענף פנסיוני), בפינטק שירותים פיננסיים. המשרד בתובל 40, רמת גן, וטלפון 052-5301515.

מה ההבדל בין סוכן פנסיוני ליועץ פנסיוני?

סוכן פנסיוני משווק מוצרים של גופים מוסדיים שיש לו זיקה אליהם, ומתוגמל בדרך כלל בעמלות מהם. יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון אחר, ללא זיקה למוצרים. בעל רישיון חייב לגלות לכם מי הוא.

איך פינטק מתוגמלת?

פינטק מתוגמלת על ידי הגופים המוסדיים, ובחלק מהתוכניות גם על ידי הלקוח. את התגמול מסבירים לפני כל החלטה.

עם אילו גופים פינטק עובדת?

הראל, מגדל, הפניקס, כלל, מנורה מבטחים, הכשרה, איילון, ילין לפידות, אנליסט, אלטשולר שחם, אינפיניטי, מיטב ומור.

איך בודקים שהרישיון של עדן מימון תקף?

נכנסים לשירות איתור בעלי רישיון של רשות שוק ההון באתר gov.il ומחפשים לפי מספר הרישיון L-00135015. כדאי לוודא שהתוצאה כוללת רישיון סוכן בענף הפנסיוני.

איך קובעים פגישת תכנון?

מתקשרים ל־052-5301515 או משאירים פרטים באתר. הפגישה עם עדן מימון ללא התחייבות, והמשרד פתוח בין 09:00 ל־18:00.

מקורות

• רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (gov.il): איתור סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בעלי רישיון (חיפוש לפי מספר רישיון, שם, עיר, ענף וסוג רישיון)
• חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה־2005 (סעיפים 12, 14, 19א ו־21: התאמה לצרכי הלקוח, נימוק בכתב, תגמול סוכן פנסיוני וגילוי נאות)
• אתר המסלקה הפנסיונית, מופעלת בפיקוח רשות שוק ההון (מידע על מוצרי פנסיה בכל הגופים המוסדיים, ייפוי כוח וקוד אימות, מוצרים שאינם נכללים)

רוצים להכיר אותנו בפגישה?

אפשר לקבוע פגישת תכנון ללא התחייבות עם עדן מימון בפינטק שירותים פיננסיים, בטלפון 052-5301515 או במשרד בתובל 40, רמת גן. לשקיפות: פינטק מתוגמלת מהגופים המוסדיים, ובחלק מהליווי התכנוני גם מהלקוחות. את העלויות והתגמול נסביר לכם לפני כל החלטה.

הכתוב כאן הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי או המלצה לפעולה. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. לפני קבלת החלטה כדאי להתייעץ עם איש מקצוע מורשה בהתאם לנתוניכם האישיים.